Sanktionsprüfung Schweiz – Sicher, schnell und compliant

Was ist eine Sanktionsprüfung?

Eine Sanktionsprüfung ist der systematische Abgleich von Personen, Unternehmen oder Organisationen mit nationalen und internationalen Sanktionslisten. Ziel ist es festzustellen, ob eine Partei von staatlichen oder supranationalen Behörden mit wirtschaftlichen, finanziellen oder reisebeschränkenden Massnahmen belegt wurde.

Zu den wichtigsten Sanktionslisten, die im Schweizer Kontext relevant sind, gehören:

• SECO (Staatssekretariat für Wirtschaft): Die massgebliche Schweizer Sanktionsliste, die im Rahmen des Embargogesetzes (EmbG) geführt wird. Sie enthält Personen, Unternehmen und Organisationen, gegenüber denen die Schweiz Wirtschaftssanktionen verhängt hat.
• OFAC (Office of Foreign Assets Control): Die US-Behörde, die Sanktionslisten wie die SDN-Liste (Specially Designated Nationals) verwaltet. Für international tätige Schweizer Unternehmen ist diese Liste aufgrund der extraterritorialen Wirkung des US-Rechts besonders relevant.
• EU-Sanktionslisten: Die Europäische Union führt ebenfalls konsolidierte Sanktionslisten, die für Unternehmen mit Geschäftstätigkeit im EU-Raum oder mit EU-Gegenparteien verbindlich sind.
• UN-Sanktionslisten: Der Sicherheitsrat der Vereinten Nationen erlässt Sanktionen, die von den Mitgliedstaaten – darunter die Schweiz – umgesetzt werden müssen.

Eine professionelle Sanktionsprüfung berücksichtigt alle relevanten Listen gleichzeitig und liefert ein konsolidiertes Ergebnis. Auf wirtschaftsdaten.ch können Sie diesen Abgleich effizient und rechtskonform durchführen.

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Warum ist die Sanktionsprüfung wichtig?

Die Bedeutung der Sanktionsprüfung für Schweizer Unternehmen hat in den vergangenen Jahren erheblich zugenommen. Geopolitische Entwicklungen, verschärfte regulatorische Anforderungen und ein gestiegenes Bewusstsein für Compliance-Risiken machen eine systematische Prüfung zur Pflicht – nicht nur für Finanzinstitute, sondern für eine Vielzahl von Branchen.

Rechtliche Verpflichtung

In der Schweiz verpflichtet das Embargogesetz (EmbG) Unternehmen dazu, keine Geschäftsbeziehungen mit sanktionierten Personen oder Entitäten einzugehen oder fortzuführen. Verstösse können zu empfindlichen Bussen, strafrechtlicher Verfolgung und erheblichem Reputationsschaden führen. Auch das Geldwäschereigesetz (GwG) schreibt im Rahmen der Sorgfaltspflichten eine laufende Überwachung von Geschäftsbeziehungen vor.

Reputationsrisiken

Selbst wenn ein Sanktionsverstoss unbeabsichtigt geschieht, kann die öffentliche Wahrnehmung eines Unternehmens dauerhaft Schaden nehmen. Geschäftspartner, Investoren und Kunden erwarten, dass ihre Gegenparteien einen robusten Compliance-Prozess vorweisen können.

Internationale Verflechtungen

Schweizer Unternehmen, die mit US-Dollar abrechnen, US-Finanzdienstleister nutzen oder Tochtergesellschaften in den USA betreiben, können direkt dem OFAC-Regime unterliegen. Gleiches gilt für Unternehmen mit Geschäftstätigkeit in der EU. Eine isolierte Prüfung nur der SECO-Liste reicht in solchen Konstellationen nicht aus.

Die Risikopruefung auf wirtschaftsdaten.ch verbindet die Sanktionsprüfung mit einer umfassenden Beurteilung weiterer Risikofaktoren und gibt Ihnen ein vollständiges Bild Ihrer Geschäftspartner.

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Wer benötigt eine Sanktionsprüfung?

Die Sanktionsprüfung ist keine reine Bankenpflicht. Sie ist für alle Unternehmen relevant, die Geschäftsbeziehungen mit Dritten eingehen – sei es mit Kunden, Lieferanten, Partnern oder Investoren.

Finanzdienstleister und Banken

Banken, Versicherungen, Vermögensverwalter und andere Finanzintermediäre sind gesetzlich zur Sanktionsprüfung verpflichtet. Die FINMA überwacht die Einhaltung entsprechender Vorschriften im Finanzsektor.

Handels- und Exportunternehmen

Unternehmen, die Waren oder Dienstleistungen international anbieten, müssen sicherstellen, dass Empfänger, Zwischenhändler und Endkunden nicht auf Sanktionslisten geführt werden. Dies gilt besonders für Güter mit doppeltem Verwendungszweck (Dual-Use-Güter).

Beratungsunternehmen und Anwaltskanzleien

Professionelle Dienstleister, die für Dritte handeln oder Mandate übernehmen, sind ebenfalls zur Prüfung ihrer Mandanten verpflichtet.

Immobilienwirtschaft

Im Rahmen des erweiterten GwG-Geltungsbereichs müssen auch Immobilientreuhänder und -makler bei grösseren Transaktionen Sanktionsprüfungen durchführen.

KMU und Industrieunternehmen

Auch kleine und mittlere Unternehmen sind nicht ausgenommen. Wer Geschäfte mit internationalen Partnern abschliesst, trägt das Risiko, unwissentlich mit sanktionierten Parteien in Kontakt zu geraten. Ein einfacher und zugänglicher Prüfprozess ist daher auch für KMU entscheidend.

Ergänzend zur Sanktionsprüfung empfiehlt sich die PEP-Prüfung, um politisch exponierte Personen im Umfeld Ihrer Geschäftspartner zu identifizieren.

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Vorteile von wirtschaftsdaten.ch

wirtschaftsdaten.ch ist die führende Schweizer Plattform für Unternehmensdaten und bietet eine leistungsfähige Infrastruktur für die Sanktionsprüfung – sowohl für Einzelabfragen als auch für die automatisierte Massenprüfung.

Schweizer Fokus mit internationaler Abdeckung

Die Plattform deckt alle für Schweizer Unternehmen relevanten Sanktionslisten ab: SECO, OFAC, EU sowie UN-Sanktionslisten. Der konsolidierte Abgleich erfolgt in einem einzigen Schritt, ohne dass mehrere externe Quellen manuell geprüft werden müssen.

Aktuelle Daten in Echtzeit

Sanktionslisten werden regelmässig aktualisiert – teils täglich. wirtschaftsdaten.ch bezieht die Listendaten direkt aus den offiziellen Quellen und stellt sicher, dass Ihre Prüfung stets auf dem neuesten Stand basiert.

Revisionssichere Dokumentation

Jede durchgeführte Sanktionsprüfung wird protokolliert und kann für Compliance-Zwecke archiviert werden. Dies erleichtert den Nachweis gegenüber Aufsichtsbehörden und bei internen Audits.

Integration und API-Zugang

Für Unternehmen mit hohem Prüfvolumen bietet wirtschaftsdaten.ch API-Schnittstellen, die eine nahtlose Integration in bestehende CRM-, ERP- oder KYC-Systeme ermöglichen. So lässt sich die Sanktionsprüfung vollständig in den eigenen Onboarding- oder Transaktionsprozess einbetten.

Kombination mit weiteren Compliance-Modulen

Die Sanktionsprüfung ist Teil eines umfassenden Compliance-Angebots. Kombiniert mit der Unternehmens-Prüfung erhalten Sie eine vollständige Due-Diligence-Grundlage für Ihre Geschäftsentscheide.

Sanktionsprüfung durchführen

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Plattformfunktionen im Überblick

Einzelabfrage

Geben Sie den Namen einer Person oder eines Unternehmens ein und erhalten Sie innerhalb von Sekunden ein Ergebnis mit Angabe der geprüften Listen, dem Prüfzeitpunkt und dem Status (treffer / kein Treffer). Bei einem Treffer werden die relevanten Listeneintragungen mit Detailangaben angezeigt.

Massenabgleich (Batch-Prüfung)

Laden Sie eine Liste mit Namen, Identifikatoren oder Adressen hoch und lassen Sie diese automatisch gegen alle Sanktionslisten prüfen. Ideal für das initiale Screening eines bestehenden Kundenstamms oder für die Überprüfung von Lieferketten.

Monitoring und Alerting

Richten Sie automatische Überwachungen für bestehende Geschäftspartner ein. Sobald eine überwachte Person oder ein Unternehmen auf einer Sanktionsliste erscheint, erhalten Sie eine Benachrichtigung – ohne dass eine erneute manuelle Prüfung erforderlich wäre.

Fuzzy-Matching und Namensalgorithmen

Sanktionslisten enthalten Namen in verschiedenen Schreibweisen, Transliterationen und Varianten. Die Suchfunktion von wirtschaftsdaten.ch verwendet fortgeschrittene Algorithmen, die auch ähnliche Namen und alternative Schreibweisen erkennen und damit False Negatives minimieren.

Exportfunktionen

Prüfprotokolle können als PDF oder im Datenformat (CSV, JSON) exportiert werden – für die interne Dokumentation, für externe Audits oder zur Weitergabe an Compliance-Verantwortliche.

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Praxisbeispiele

Beispiel 1: Onboarding eines neuen Lieferanten

Ein Schweizer Industrieunternehmen mit Exporttätigkeit möchte einen neuen Lieferanten aus einem Drittland in seine Lieferkette aufnehmen. Bevor der Rahmenvertrag unterzeichnet wird, führt der Compliance-Verantwortliche eine Sanktionsprüfung des Unternehmens sowie der namentlich bekannten Geschäftsführer durch. Die Prüfung auf wirtschaftsdaten.ch ergibt keinen Treffer auf SECO, OFAC oder EU-Listen. Das Ergebnis wird protokolliert und der Akte beigelegt.

Beispiel 2: Laufende Überwachung im Finanzsektor

Eine unabhängige Vermögensverwaltung betreut rund 200 Kundendossiers. Anstatt jeden Kunden manuell und periodisch zu prüfen, richtet der Compliance-Officer ein automatisiertes Monitoring auf wirtschaftsdaten.ch ein. Sobald ein Kundenname auf einer der überwachten Sanktionslisten auftaucht, wird umgehend ein Alert ausgelöst – unabhängig davon, ob die Listung nachts oder an einem Wochenende erfolgt.

Beispiel 3: Transaktion mit internationalem Bezug

Ein Treuhandbüro soll für einen Mandanten eine Immobilientransaktion abwickeln. Der Käufer ist eine ausländische Gesellschaft. Vor Abschluss des Mandats prüft das Treuhandbüro den Käufer, die dahinterstehenden wirtschaftlich Berechtigten sowie involvierte Banken gegen die relevanten Sanktionslisten. Die Kombination aus Sanktionsprüfung und PEP-Prüfung liefert eine umfassende Risikoeinschätzung.

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Sanktionsprüfung jetzt durchführen

wirtschaftsdaten.ch bietet Ihnen den direkten Zugang zu einer professionellen, aktuellen und rechtssicheren Sanktionsprüfung – für Einzelabfragen ebenso wie für automatisierte Prozesse. Schützen Sie Ihr Unternehmen vor Compliance-Risiken und erfüllen Sie Ihre gesetzlichen Sorgfaltspflichten zuverlässig.

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